服务热线:

凯发娱乐网址

您当前的位置: > 凯发娱乐网址 >

独特基金盈余 投资者仍要缴税

来源:未知 编辑:admin 时间:2018/01/19

共同基金盈余 投资者仍要缴税

投资股票获益年夜,危险也绝对高,若是透过共同基金(Mutual Fund)购置股票、债券或衍素性金融商品,可为投资者供给下降风险,同时坚持较高报答。不过,万通互惠的投资参谋代表张颖伶(爱龄)提示大众,因共同资金需理财师不断买卖,即便一年后股票盈余,在未全部兜售股票情形下,投资者仍要缴税。

张颖伶阐明购买共同基金的利益与毛病。(记者朱泽人/摄影)

张颖伶14日在「2017财产治理展览会」说,曾一名华侨客户买10万元独特资金,一年后股票盈余,仅剩8万2000元。报税前,该顾客收到多张1099表,显示要缴税4000元。该顾客表现不满,以为股票已盈余8000元,税应随之被抵销。张颖伶指出,该客户股票固然临时盈余,但将来仍有上涨空间,若该顾客在12月31日前未全体兜售,仍需缴清4000元的税。

她说明,顾客投资共同基金是以小广博的投资理财方法,理财师需一直交易才干帮客户获利。进程中,政府会将理财师的买卖认定为顾客的投资,因而会收到临时盈利(long-term gain)跟短期盈利(short-term gain)等1099表。不外,她说若顾客日后将股票卖出后,若仍有盈余,可向当局请求退税。

她还指出,不少平易近众购买债券时也多有误区。她说,民众购买市场债券多为已上涨过的二手市场(Second Market)买卖价。她举例说,原始的十年债券价钱为面值1000元,利率为4%;但市场上购买的债券可能价格已到达1100元,宣称的4%的利率实践上已降至3.6%,十年后的收益将大大打扣头。

在线客服
在线客服
  • 售前咨询
  • 售后服务